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盘活应收账款 深化民营和小微企业金融服务

时间:2019-04-04  来源:管理员  

盘活应收账款

深化民营和小微企业金融服务

民营和小微企业资金紧张,被产业链上的强势企业拖欠应收账款是一个重要原因。发展应收账款融资,是缓解民营和小微企业融资难、融资贵的有效手段。2017年,人民银行会同工业和信息化部、财政部等部门联合印发了《小微企业应收账款融资专项行动工作方案(2017-2019年)》,立足实体经济,聚焦小微企业,全面实施小微企业应收账款融资专项行动。

2018年是承上启下贯彻落实《小微企业应收账款融资专项行动(2017-2019年)》的关键时期,人民银行武汉分行将中征应收账款融资服务平台推广作为深化小微企业金融服务的重要抓手,真抓实干,取得了显著成效。

2018年初,人民银行武汉分行积极主动向省政府汇报,争取支持,将中征平台推广作为一个专项创新举措列入《湖北省推广落实支持创新相关改革举措工作方案》(鄂政办〔2018〕6号印发)。2018年3月,联合省经信委、国资委、商务厅等部门召开了部门联席会,研究确定年度工作重点,制定年度主要工作计划,明确职责分工,形成工作合力。2018年10月推动省政府组织召开了深化小微企业金融服务暨应收账款融资工作现场推进会。

人民银行武汉分行组织人民银行湖北辖内分支机构和各金融机构,以当地工业制造业、建筑业、商贸流通业、农业龙头企业以及政府采购平台为重点,结合当地产业发展特点,协调经信委、商务主管部门等,深入调查摸底,找准切入点,拟定38家核心企业名单,落实主办银行和主要负责部门,逐户上门宣传、推广、洽谈,大力推动核心企业与中征平台系统对接。与省商务厅密切配合,将与平台系统对接作为优先推荐供应链创新试点企业的条件之一,组织申报企业开展中征平台推广培训,提升核心企业对平台推广的认知度和参与的积极性。

2018年4月底以来,人民银行武汉分行大力推动交通银行湖北省分行和黄石东贝电器充分发挥与中征平台系统对接的优势,开展供应链全程在线融资试点,累计帮助供应链小微企业完成全程在线融资26笔,融资金额8457万元,信贷审批实现了应收账款信息确认后24小时内放款,贷款平均利率下降了15%,单笔500万元以下的小微企业贷款平均利率下降了30%,最低利率降至4.78%,“黄石东贝”模式在全国范围内已经成为中征平台深化小微企业应收账款融资的典范,得到了人民银行和工信部的认可。

2018年,湖北省内有黄石东贝、大冶有色、武汉良之隆3家核心企业实现了与中征平台系统对接;东风汽车股份、恒隆汽车2家核心企业已完成平台系统对接程序开发,正在进行联网测试;东风商用车、湖北省工建、齐星汽车等核心企业以及鄂州、黄石2个地方政府采购平台与中征平台达成对接意向。全年中征平台新增湖北省规模以上供应链25条,累计达到62条。

全省依托中征平台完成的应收账款融资再上新台阶。2018年,全省金融机构依托中征平台完成应收账款融资3366笔,融资金额2437亿元,分别较上年全年增长了34.4%和22.5%,全省年度融资总额首次突破2000亿元,在线确认融资突破300亿元,提前实现了《湖北省小微企业应收账款融资专项行动工作实施方案(2017-2019年)》制定的工作目标。从融资主体和融资方式来看,中小微企业融资笔数2998笔,融资金额1984.5亿元,占比分别为89%和81.4%,分别比上年提升了1.7和2.3个百分点;在线确认融资笔数887笔,融资金额352.3亿元,分别较上年全年增长了47.6%和41.5%,融资主体结构和融资方式均在进一步优化。

人民银行武汉分行将大力推动建立激励与约束机制,提升核心企业与中征平台系统对接的积极性。引导金融机构尽快修订完善内部管理制度,将中征平台应用有机地嵌入到金融机构相关产品和服务的管理之中,并完善内部应用激励机制,切实深化中征平台的应用。组织人民银行湖北辖内分支机构、各金融机构,联合国有企业主管部门、中小企业主管部门、商业主管部门以及上市公司协会、保理行业协会,针对不同的企业群体,开展形式多样、有针对性的宣传培训,推动全省小微企业应收账款融资高质量发展。

(唐德鑫)